은퇴 준비도 및 계획 자신감 설문조사

은퇴 계획에 대해 잠시 되돌아보는 시간을 내주셔서 감사합니다. 귀하의 응답은 완전히 기밀이 유지되며 익명으로 처리됩니다. 정답이나 오답은 없습니다 — 저희는 단지 사람들이 얼마나 준비되어 있다고 느끼는지, 그리고 실제로 무엇이 도움이 될지 이해하고자 합니다. 약 5분 정도 소요됩니다.

다음 은퇴 저축 수단 중 현재 납입하고 계신 것은 무엇입니까?

• 고용주 지원 연금제도(예: 401(k), 퇴직연금)
• 개인 은퇴 계좌(예: IRA, Roth IRA)
• 과세 대상 증권 또는 투자 계좌
• 부동산 또는 자산 투자
• 사업체 소유 또는 지분

현재 저축과 투자가 은퇴 후 원하는 생활 수준을 유지하기에 충분할 것이라고 얼마나 확신하십니까?

현재 몇 세에 은퇴할 것으로 예상하십니까?

귀하의 은퇴 계획에 관한 다음 각 진술에 얼마나 동의하십니까?

다음 은퇴 관련 걱정거리를 개인적으로 가장 걱정되는 것부터 가장 덜 걱정되는 것 순으로 순위를 매겨 주십시오.

1. 저축한 돈보다 오래 사는 것
2. 의료비 또는 장기 요양 비용
3. 시장 변동성이 자산에 미치는 영향
4. 인플레이션으로 인한 구매력 하락
5. 국민연금 또는 공적 연금에 대한 불확실성
6. 가족을 재정적으로 지원해야 하는 것

지난 12개월 동안 은퇴 계획에 관한 조언이나 정보를 어디에서 얻으셨습니까?

• 유료 재무 상담사 또는 설계사
• 고용주 또는 인사/복리후생 팀
• 온라인 도구 또는 은퇴 계산기
• 가족 또는 친구
• 소셜 미디어 또는 온라인 콘텐츠 제작자
• 조언을 구하지 않았음

지금 당장 은퇴 계획에 노력을 집중해야 할 부분에 100점을 배분한다면, 어떻게 나누시겠습니까?

• 매달 더 많이 저축하기
• 더 나은 투자/자산 배분 선택하기
• 의료비 대비 계획하기
• 상속 및 유산 계획
• 세금 효율적인 인출 계획

응답자가 밝힌 자신감 수준과 매트릭스 진술에서 나타난 실제 계획 지식 사이의 격차를 탐색하십시오. 자신감은 높지만 지식 항목이 약했다면, 그 잘못된 자신감을 유발하는 요인(예: 최근에 상담하지 않은 상담사에 대한 신뢰, 자신이 모른다는 사실 자체를 모르는 것)을 파고드십시오. 자신감이 낮다면, 어떤 미지의 부분 — 저축 목표, 수수료, 소득 인출 — 이 가장 큰 불안을 야기하는지 구체적으로 파악하고, 이를 해결하기 위해 실제로 사용할 만한 도움의 종류(도구, 상담사, 고용주 자원)를 알아내십시오.

귀하는 어느 연령대에 속하십니까?

• 30세 미만
• 30–39세
• 40–49세
• 50–59세
• 60–69세
• 70세 이상
• 답변하지 않음

귀하의 대략적인 연간 가구 소득은 얼마입니까?

• $40,000 미만
• $40,000–$74,999
• $75,000–$124,999
• $125,000–$199,999
• $200,000 이상
• 답변하지 않음

귀하의 현재 고용 상태를 가장 잘 설명하는 것은 무엇입니까?

• 정규직
• 시간제 근무
• 자영업
• 실업 / 이직 중
• 은퇴
• 답변하지 않음

이것으로 모두 끝났습니다 — 솔직하게 답변해 주셔서 감사합니다. 귀하의 응답은 은퇴 자신감 및 지식 격차에 관한 보고서로 취합되어, 더욱 유용한 계획 자원과 조언을 만드는 데 활용될 것입니다.