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Encuesta sobre salud y comportamiento financiero del consumidor
Mide cómo los consumidores gestionan su dinero en el día a día: hábitos de presupuesto, estrés financiero, uso de productos, distribución de gastos y satisfacción con su banco o proveedor financiero principal. Una entrevista de seguimiento con IA profundiza en la verdadera historia detrás de una decisión financiera reciente o un momento estresante, en lugar de conformarse con una puntuación en una escala. Diseñada para bancos, fintechs e investigadores que hacen seguimiento del bienestar financiero del consumidor.
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Encuesta sobre salud y comportamiento financiero del consumidor
¡Hola! Gracias por dedicar unos minutos a hablar sobre sus finanzas. No hay respuestas incorrectas: solo queremos obtener una imagen honesta de cómo gestiona su dinero en el día a día. Esto le llevará unos 6 minutos y sus respuestas se mantienen confidenciales.
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Tema Predeterminado. Puedes cambiar los colores y las fuentes.
Preguntas de ejemplo
Una vista previa del contenido de la plantilla. Todas las preguntas son editables antes de publicar.
12 preguntas · ~7 min
Q01
Opción múltipleObligatoria
¿Cuáles de los siguientes productos o servicios financieros utiliza actualmente?
- Cuenta corriente o de ahorros
- Tarjeta de crédito
- Membresía en una cooperativa de crédito
- Cuenta de inversión (acciones, ETF, jubilación)
- Servicio de compra ahora y paga después
- Préstamo personal
- Aplicación de pagos móviles (p. ej., Venmo, PayPal)
- Ninguno de estos
Q02
MatrizObligatoria
En los últimos 30 días, ¿con qué frecuencia ha hecho cada una de las siguientes cosas?
4 filas × 5 columnas
- Llevar un registro de mis gastos (aplicación, hoja de cálculo u otro)
- Pagar el saldo total de mi tarjeta de crédito
- Apartar dinero para el ahorro antes de gastarlo
- Revisar mi presupuesto o plan financiero
Columnas: Nunca · Rara vez · A veces · A menudo · Siempre
Q03
Escala de opiniónObligatoria
En este momento, ¿cuánto estrés le causan sus finanzas personales?
Escala: 0 – 10
Mín:Ningún estrés financiero en absolutoMáx:Estrés financiero extremo
Q04
Reparto de puntosObligatoria
Pensando en un mes típico, ¿cómo distribuye su salario neto entre estas categorías? Por favor, asigne 100 puntos en total.
- Vivienda (alquiler o hipoteca)
- Pagos de deudas (préstamos, tarjetas de crédito)
- Ahorros e inversiones
- Gastos esenciales diarios (comida, transporte, servicios)
- Gastos discrecionales (entretenimiento, comer fuera)
Reparta 100 puntos
Q05
OrdenaciónObligatoria
Al elegir un producto o proveedor financiero, ordene estos factores del más al menos importante para usted.
- Comisiones bajas
- Tasas de interés o rendimientos
- Facilidad de uso (aplicación o sitio web)
- Calidad del servicio al cliente
- Confianza o reputación del proveedor
- Recomendaciones de amigos o familiares
Arrastre para ordenar
Q06
Escala de valoraciónObligatoria
¿Qué tan satisfecho está con su banco o proveedor financiero principal?
Rango: 1 – 5
Mín:Muy insatisfechoMáx:Muy satisfecho
Q07
Escala de opiniónObligatoria
¿Qué tan probable es que cambie de banco o proveedor financiero principal en los próximos 6 meses?
Escala: 0 – 10
Mín:Nada probableMáx:Extremadamente probable
Q08
Entrevista con IA
Reconstruya un momento reciente específico relacionado con la respuesta del encuestado sobre el estrés financiero o la probabilidad de cambiar de proveedor: qué lo desencadenó (una factura, una compra, una interacción con el banco), qué hizo realmente al respecto y cómo resultó. Si su puntuación de estrés fue cercana a cero, pregunte qué hábito o red de seguridad le hace sentirse seguro en su lugar. Si dijo que es probable que cambie de proveedor, indague exactamente qué tendría que ocurrir para que realmente lo lleve a cabo.
Q09
Opción múltiple
¿Cuál es su principal objetivo financiero para los próximos 12 meses?
- Crear un fondo de emergencia
- Reducir deudas
- Ahorrar para una compra importante (casa, coche, etc.)
- Aumentar los ahorros para la jubilación
- Mejorar el presupuesto diario
- No tengo un objetivo específico en este momento
Q10
Opción múltiple
¿Cuál es su rango de edad?
- 18-24
- 25-34
- 35-44
- 45-54
- 55-64
- 65 o más
- Prefiero no decirlo
Q11
Opción múltiple
¿Cuál es el ingreso anual total de su hogar?
- Menos de $25,000
- $25,000-$49,999
- $50,000-$74,999
- $75,000-$99,999
- $100,000-$149,999
- $150,000 o más
- Prefiero no decirlo
Q12
Opción múltiple
¿Cuál es su situación laboral actual?
- Empleado a tiempo completo
- Empleado a tiempo parcial
- Trabajador por cuenta propia
- Desempleado
- Estudiante
- Jubilado
- Prefiero no decirlo
Mensaje
Eso es todo: gracias por ser tan abierto acerca de sus finanzas. Sus respuestas se combinarán con las de otras personas para ayudar a diseñar mejores productos y apoyo financiero, y se mantendrán confidenciales en todo momento.
Qué incluye
Seguimientos con IA
Preguntas adaptativas sobre las respuestas abiertas que sacan detalles que un formulario estático pasaría por alto.
Controles de atención
Protecciones integradas frente a respuestas apresuradas y participantes de baja calidad.
Textos redactados por IA
Redacción, orden y ramificaciones escritos por la IA, ajustados a su objetivo de investigación.
Informe automático
Los temas, las citas y un resumen en lenguaje claro se escriben solos en cuanto llegan las respuestas.
Cómo se compara
Revisamos las plantillas más parecidas de otras herramientas de encuestas. Esto es lo que hacen bien, y dónde esta plantilla va más lejos.
Por qué esta plantilla
- Goes beyond satisfaction scales with an AI follow-up interview that reconstructs one specific recent financial decision or stressful moment, capturing the real story instead of just a score
- Combines quantitative structure (matrix of monthly financial behaviors, constant-sum budget allocation, product ranking, satisfaction and switching-likelihood scales) with qualitative depth in one flow
- Covers the full picture banks and fintechs need — product usage, spending allocation, stress levels, provider satisfaction, and 12-month financial goals — alongside standard income/employment/age demographics
- Transparent prompts and automated per-response quality scoring give researchers visibility into how the AI probed and how reliable each response is, with an auto-generated report at the end
QuestionPro
Consumer Finances Survey Questions TemplateA dedicated, fielding-ready template covering consumer financial topics, built on QuestionPro's established survey platform. It offers pre-written questions and standard logic/branching but is a fixed questionnaire rather than a conversational or adaptive instrument. Best suited for teams wanting a quick, editable static survey rather than deeper narrative insight.
Qué hace bien
- Purpose-built financial survey template (not a generic consumer behavior form)
- Backed by a mature survey platform with broad question-library and distribution tooling
- Likely offers customizable question logic and reporting dashboards typical of QuestionPro
Dónde se queda corta
- Static question set with no adaptive AI follow-up to probe the reasoning behind a stressful financial moment
- No voice AI interview option or guided screen-share task capability
- No transparent, published prompt methodology or automated per-response quality scoring
Preguntas frecuentes
¿Qué preguntas incluye la plantilla «Encuesta sobre salud y comportamiento financiero del consumidor»?
La plantilla incluye 12 preguntas listas para usar, empezando por: «¿Cuáles de los siguientes productos o servicios financieros utiliza actualmente?» · «En los últimos 30 días, ¿con qué frecuencia ha hecho cada una de las siguientes cosas?» · «En este momento, ¿cuánto estrés le causan sus finanzas personales?». El conjunto completo se muestra arriba y todas las preguntas son editables.
¿Cuánto se tarda en completar esta encuesta?
Los participantes suelen terminar las 12 preguntas en unos 7 minutos.
¿Puedo personalizar esta plantilla?
Sí: cada pregunta, cada opción de respuesta y el orden son editables antes de publicar. Puede añadir o quitar preguntas, o pedir al editor con IA que rehaga la encuesta en torno a su objetivo de investigación.
¿Esta plantilla es gratuita?
Sí. Ábrala en el editor y empiece a personalizarla ahora mismo: no necesita cuenta para probarla, y el plan gratuito cubre la publicación de su encuesta.
¿Listo para publicar?
Abra esta plantilla en el editor. Todo es suyo para cambiarlo antes de que lo vea el primer participante.
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