Q01
Mensaje
Todas las plantillasFinance & Insurance
Encuesta sobre Hábitos de Presupuesto Familiar y Estrés Financiero
Mide cómo los hogares realmente controlan sus gastos, distribuyen sus ingresos y afrontan los déficits, no solo lo que pretenden hacer. Incluye un ejercicio de compensación de gastos, una clasificación de prioridades de metas financieras y una entrevista de seguimiento con IA que reconstruye la última vez que el presupuesto falló y qué lo habría evitado.
Preguntas de ejemplo
Una vista previa del contenido de la plantilla. Todas las preguntas son editables antes de publicar.
13 preguntas · ~7 min
Q02
Opción múltipleObligatoria
¿Cuál describe mejor cómo administra actualmente el presupuesto de su hogar?
- No lo controlo de ninguna manera formal
- Mantengo un cálculo mental aproximado
- Uso una hoja de cálculo o un presupuesto escrito
- Uso una aplicación de presupuesto
- Trabajo con un asesor o planificador financiero
- Otro
Q03
Escala de opiniónObligatoria
Durante los últimos 3 meses, ¿qué tan seguro se ha sentido de mantenerse dentro del presupuesto de su hogar?
Escala: 1 – 7
Mín:Nada seguroMáx:Extremadamente seguro
Q04
Reparto de puntosObligatoria
Pensando en un mes típico, distribuya 100 puntos entre estas categorías según aproximadamente cuánto de su gasto se destina a cada una.
- Vivienda (alquiler/hipoteca)
- Alimentación y comestibles
- Transporte
- Servicios públicos y facturas
- Pagos de deudas
- Entretenimiento y gastos discrecionales
- Ahorro e inversión
Reparta 100 puntos
Q05
MatrizObligatoria
¿Con qué frecuencia hace cada una de las siguientes cosas?
4 filas × 5 columnas
- Controlar el gasto frente al presupuesto
- Revisar facturas o suscripciones en busca de errores o desperdicios
- Comparar precios antes de una compra
- Apartar dinero para ahorros antes de gastar
Columnas: Nunca · Rara vez · A veces · A menudo · Siempre
Q06
Opción múltipleObligatoria
En los últimos 3 meses, ¿con qué frecuencia tuvo que recurrir a sus ahorros o usar crédito para cubrir gastos mensuales habituales?
- Nunca
- Una vez
- 2-3 veces
- 4 o más veces
Q07
Compensación mejor–peor (MaxDiff)Obligatoria
¿Cuáles de estas metas financieras le importan más en este momento y cuáles le importan menos?
- Pagar deudas
- Crear un fondo de emergencia
- Ahorrar para la jubilación
- Ahorrar para una compra importante
- Reducir el gasto mensual
- Aumentar los ingresos del hogar
- Mejorar el puntaje crediticio
Elija la mejor y la peor de cada conjuntoMejor:Importa másPeor:Importa menos
Q08
Escala de valoración
¿Qué tan satisfecho está con la herramienta o el método que usa actualmente para administrar su presupuesto?
Rango: 1 – 5
Mín:Nada satisfechoMáx:Muy satisfecho
Q09
Entrevista con IA
Anchor on the respondent's confidence score and whether they've dipped into savings or credit recently. Ask them to walk through the last specific month or moment their budget broke down: what caused it (an unexpected expense, underestimating a category, income change), what they did about it, and what would have prevented it. If they report never dipping into savings, probe what makes their budget resilient and whether that holds during unusual months like holidays.
Q10
Opción múltiple
¿Qué rango describe mejor el ingreso total de su hogar antes de impuestos?
- Menos de $30,000
- $30,000-$59,999
- $60,000-$89,999
- $90,000-$119,999
- $120,000-$149,999
- $150,000 o más
- Prefiero no decir
Q11
Opción múltiple
¿Cuántas personas viven en su hogar, incluyéndose a usted?
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5 o más
- Prefiero no decir
Q12
Opción múltiple
¿Cuál es su rango de edad?
- 18-24
- 25-34
- 35-44
- 45-54
- 55-64
- 65 o más
- Prefiero no decir
Q13
Mensaje
Eso es todo: gracias por sus respuestas honestas. Utilizamos respuestas como la suya para comprender dónde tienden a fallar los presupuestos familiares y para diseñar herramientas y orientación que se ajusten mejor a cómo las personas realmente gastan.
Qué incluye
Seguimientos con IA
Preguntas adaptativas sobre las respuestas abiertas que sacan detalles que un formulario estático pasaría por alto.
Controles de atención
Protecciones integradas frente a respuestas apresuradas y participantes de baja calidad.
Textos redactados por IA
Redacción, orden y ramificaciones escritos por la IA, ajustados a su objetivo de investigación.
Informe automático
Los temas, las citas y un resumen en lenguaje claro se escriben solos en cuanto llegan las respuestas.
Cómo se compara
Revisamos las plantillas más parecidas de otras herramientas de encuestas. Esto es lo que hacen bien, y dónde esta plantilla va más lejos.
Por qué esta plantilla
- Includes a constant-sum trade-off exercise forcing respondents to allocate 100 points across spending categories based on actual behavior, not stated intentions
- Uses a max-diff ranking of financial goals to reveal genuine priorities rather than a simple checklist
- Features an AI follow-up interview that anchors on each respondent's confidence score and savings/credit usage to reconstruct their last budget breakdown and what would have prevented it
- Combines a behavior-frequency matrix and quality-scored open responses so low-effort or contradictory answers can be flagged automatically
SurveyMonkey
Household Budget Survey TemplateA ready-to-field template covering household budgeting topics, built on SurveyMonkey's established survey infrastructure. It's a static questionnaire meant to be launched as-is or lightly edited, not an adaptive interview. Good for broad benchmarking but not for probing individual financial breakdowns in depth.
Qué hace bien
- Fielding-ready template on a well-established survey platform
- Likely benefits from SurveyMonkey's broad panel/distribution options
- Simple setup for standard budget-tracking questions
Dónde se queda corta
- No adaptive AI follow-up questioning to probe individual answers further
- No voice AI interview option
- No published methodology on question design or scoring transparency
Jotform
Personal Budget Tracking Form TemplateThis is a personal budget tracking form rather than a household financial-stress survey — it's oriented toward individual expense logging rather than research-style attitude and behavior measurement. It's a static, fielding-ready form template, useful for data collection but not for structured survey analysis like trade-off or ranking exercises.
Qué hace bien
- Simple, fielding-ready form for tracking personal expenses
- Easy to customize fields for individual budget categories
- Integrates with Jotform's broader form ecosystem
Dónde se queda corta
- Built for expense logging, not attitudinal or coping-behavior research
- No trade-off, ranking, or scenario-based exercises
- No AI-driven follow-up or automated quality scoring of responses
Preguntas frecuentes
¿Qué preguntas incluye la plantilla «Encuesta sobre Hábitos de Presupuesto Familiar y Estrés Financiero»?
La plantilla incluye 13 preguntas listas para usar, empezando por: «Gracias por dedicar unos minutos a hablar sobre el presupuesto de su hogar. Sus respuestas son completamente confidencia…» · «¿Cuál describe mejor cómo administra actualmente el presupuesto de su hogar?» · «Durante los últimos 3 meses, ¿qué tan seguro se ha sentido de mantenerse dentro del presupuesto de su hogar?». El conjunto completo se muestra arriba y todas las preguntas son editables.
¿Cuánto se tarda en completar esta encuesta?
Los participantes suelen terminar las 13 preguntas en unos 7 minutos.
¿Puedo personalizar esta plantilla?
Sí: cada pregunta, cada opción de respuesta y el orden son editables antes de publicar. Puede añadir o quitar preguntas, o pedir al editor con IA que rehaga la encuesta en torno a su objetivo de investigación.
¿Esta plantilla es gratuita?
Sí. Ábrala en el editor y empiece a personalizarla ahora mismo: no necesita cuenta para probarla, y el plan gratuito cubre la publicación de su encuesta.
¿Listo para publicar?
Abra esta plantilla en el editor. Todo es suyo para cambiarlo antes de que lo vea el primer participante.
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