Q01
Mensaje
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Encuesta sobre confianza financiera, ahorros y estrés por deudas del consumidor
Mide la confianza financiera del hogar, la adecuación del colchón de ahorros, el estrés por deudas y las estrategias de afrontamiento conductuales. Diseñada para paneles de investigación del consumidor con el fin de rastrear la resiliencia financiera y segmentar según la salud financiera.
Preguntas de ejemplo
Una vista previa del contenido de la plantilla. Todas las preguntas son editables antes de publicar.
23 preguntas · ~10 min
Q02
Escala de opinión
¿Qué tan confiado se siente respecto a la situación financiera de su hogar durante los próximos 12 meses?
Escala: 1 – 7
Mín:Nada confiadoMáx:Muy confiado
Q03
Opción múltiple
¿Cuenta actualmente con algún ahorro líquido al que pueda acceder en un plazo de 7 días?
- Sí
- No
Q04
Opción múltiple
¿Tiene actualmente alguna deuda (p. ej., tarjetas de crédito, préstamos, BNPL)?
- Sí
- No
Q05
Opción múltiple
¿Cuáles de las siguientes acciones, si alguna, ha tomado para gestionar su flujo de efectivo en los últimos 30 días? Seleccione todas las que correspondan.
- Aplazar una compra planificada
- Usar ahorros para cubrir gastos
- Mantener un saldo en una tarjeta de crédito
- Pedir prestado a amigos o familiares
- Usar Compre Ahora, Pague Después (BNPL)
- Posponer el pago de una factura
- Ninguna de las anteriores
Q06
Texto largo
Según sus respuestas en esta encuesta, ¿hay algo más que le gustaría compartir sobre su situación financiera actual o las decisiones que está tomando?
Q07
Opción múltiple
¿Cuál es su edad?
- 18–24
- 25–34
- 35–44
- 45–54
- 55–64
- 65 o más
- Prefiero no decirlo
Q08
Mensaje
Gracias por completar esta encuesta. Sus respuestas han sido registradas y serán tratadas de forma confidencial. Agradecemos su tiempo.
Q09
Opción múltiple
Durante los próximos 6 meses, ¿espera que los ingresos totales de su hogar:
- Aumenten
- Se mantengan más o menos igual
- Disminuyan
- No estoy seguro/a
Q10
Lista desplegable
¿Aproximadamente cuántos meses de gastos esenciales podrían cubrir sus ahorros actuales?
- 0 — sin colchón de ahorros
- Menos de 1 mes
- 1–2 meses
- 3–5 meses
- 6–11 meses
- 12 meses o más
- No estoy seguro/a
Q11
Opción múltiple
¿Qué tipos de deuda tiene actualmente? Seleccione todas las que correspondan.
- Saldo de tarjeta de crédito
- Préstamo/leasing de automóvil
- Préstamo estudiantil
- Hipoteca/préstamo para vivienda
- Préstamo personal
- Compre Ahora, Pague Después (BNPL)
- Sobregiro
- Otro
Q12
Ordenación
Si recibiera 100 unidades adicionales de su moneda local este mes, ¿cómo priorizaría su gasto? Por favor, ordénelas de mayor a menor prioridad.
- Ahorros a corto plazo / fondo de emergencia
- Pago de deudas
- Gastos esenciales
- Gastos discrecionales
- Inversión / metas a largo plazo
Arrastre para ordenar
Q13
Entrevista con IA
Nos gustaría comprender sus decisiones financieras con un poco más de profundidad. Un moderador de IA le hará un par de breves preguntas de seguimiento basadas en sus respuestas anteriores.
Q14
Opción múltiple
¿Cuál es su género?
- Hombre
- Mujer
- No binario
- Prefiero no decirlo
Q15
Opción múltiple
En comparación con hace 12 meses, ¿diría que su colchón financiero (ahorros en relación con los gastos) es:
- Más fuerte
- Más o menos igual
- Más débil
- No estoy seguro/a
Q16
Opción múltiple
En los últimos 3 meses, ¿con qué frecuencia añadió dinero a sus ahorros?
- Semanalmente
- Mensualmente
- Menos de una vez al mes
- En absoluto
Q17
Escala de opinión
En los últimos 30 días, ¿qué tan estresado se ha sentido respecto a sus obligaciones de deuda?
Escala: 1 – 7
Mín:Nada estresadoMáx:Extremadamente estresado
Q18
Lista desplegable
¿Dónde vive actualmente?
- Estados Unidos
- Reino Unido
- Canadá
- Australia
- Europa
- India
- Otro
Q19
Escala de opinión
¿Qué tan confiado se siente de que alcanzará sus metas de ahorro este año?
Escala: 1 – 7
Mín:Nada confiadoMáx:Muy confiado
Q20
Escala de opinión
¿Qué tan difícil le resulta realizar sus pagos mínimos requeridos este mes?
Escala: 1 – 7
Mín:Nada difícilMáx:Extremadamente difícil
Q21
Opción múltiple
¿Cuál es el nivel educativo más alto que ha completado?
- Educación secundaria incompleta o menos
- Diploma de secundaria o equivalente
- Estudios universitarios parciales / título técnico
- Título de licenciatura
- Posgrado
- Prefiero no decirlo
Q22
Opción múltiple
¿Ha dejado de pagar o se ha retrasado en algún pago de factura o préstamo en los últimos 90 días?
- Sí
- No
- Prefiero no decirlo
Q23
Opción múltiple
¿Cuál es su situación laboral actual?
- Empleado a tiempo completo
- Empleado a tiempo parcial
- Trabajador por cuenta propia
- Desempleado y buscando trabajo
- Desempleado y sin buscar trabajo
- Estudiante
- Jubilado
- Prefiero no decirlo
Qué incluye
Seguimientos con IA
Preguntas adaptativas sobre las respuestas abiertas que sacan detalles que un formulario estático pasaría por alto.
Controles de atención
Protecciones integradas frente a respuestas apresuradas y participantes de baja calidad.
Textos redactados por IA
Redacción, orden y ramificaciones escritos por la IA, ajustados a su objetivo de investigación.
Informe automático
Los temas, las citas y un resumen en lenguaje claro se escriben solos en cuanto llegan las respuestas.
Cómo se compara
Revisamos las plantillas más parecidas de otras herramientas de encuestas. Esto es lo que hacen bien, y dónde esta plantilla va más lejos.
Por qué esta plantilla
- Combines quantitative confidence, savings-buffer, and debt-stress scales with a dedicated AI follow-up interview that probes the reasoning behind each household's financial decisions in more depth
- Includes a ranking exercise on how respondents would allocate a hypothetical windfall, giving behavioral insight beyond simple multiple-choice questions
- Captures coping behaviors (missed payments, cash-flow actions) alongside financial health metrics, enabling segmentation by financial resilience and demographics
- Backed by transparent, inspectable prompts and automated report generation, available on a free tier or the $50/mo Business plan
Jotform
Four-Minute Financial Health Check Form TemplateA short, fielding-ready static form aimed at quickly gauging a respondent's financial health rather than deep behavioral segmentation. It's built for speed and simplicity rather than depth of insight into debt stress or coping strategies. Good for a lightweight check-in, but lacks the structured savings/debt/coping-behavior breakdown QuestionPunk's template provides.
Qué hace bien
- Fast, low-friction form intended to be completed in a few minutes
- Standard Jotform drag-and-drop builder with mobile-friendly layouts
- Likely easy to embed or share via link for quick pulse checks
Dónde se queda corta
- Static question set with no adaptive AI follow-up to probe individual financial situations further
- No automated per-response quality scoring or AI-generated report synthesis
- No voice-based interview option or guided screen-share task capability
Preguntas frecuentes
¿Qué preguntas incluye la plantilla «Encuesta sobre confianza financiera, ahorros y estrés por deudas del consumidor»?
La plantilla incluye 23 preguntas listas para usar, empezando por: «Le damos la bienvenida y le agradecemos su participación en esta encuesta sobre las finanzas del hogar. Esta encuesta pr…» · «¿Qué tan confiado se siente respecto a la situación financiera de su hogar durante los próximos 12 meses?» · «¿Cuenta actualmente con algún ahorro líquido al que pueda acceder en un plazo de 7 días?». El conjunto completo se muestra arriba y todas las preguntas son editables.
¿Cuánto se tarda en completar esta encuesta?
Los participantes suelen terminar las 23 preguntas en unos 10 minutos.
¿Puedo personalizar esta plantilla?
Sí: cada pregunta, cada opción de respuesta y el orden son editables antes de publicar. Puede añadir o quitar preguntas, o pedir al editor con IA que rehaga la encuesta en torno a su objetivo de investigación.
¿Esta plantilla es gratuita?
Sí. Ábrala en el editor y empiece a personalizarla ahora mismo: no necesita cuenta para probarla, y el plan gratuito cubre la publicación de su encuesta.
¿Listo para publicar?
Abra esta plantilla en el editor. Todo es suyo para cambiarlo antes de que lo vea el primer participante.
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