Finance & Insurance

개인 재정 웰빙 및 금전 습관 설문조사

일반 소비자를 대상으로 재정적 자신감, 예산 관리 습관, 금전 스트레스를 측정하며, AI 후속 질문이 일반적인 평가에 그치지 않고 응답자의 가장 큰 재정적 걱정 뒤에 있는 실제 이야기를 깊이 파고듭니다.

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샘플 질문

템플릿에 포함된 내용을 미리 확인해 보세요. 모든 질문은 설문 공개 전에 자유롭게 수정할 수 있습니다.

질문 14개 · 약 7분

Q01

메시지

귀하의 금전 습관과 재정적 자신감에 대해 몇 분간 이야기해 주셔서 감사합니다. 귀하의 응답은 완전히 기밀로 유지되며 익명 처리됩니다. 오답은 없으며 — 솔직한 응답이 가장 큰 도움이 됩니다. 약 5-6분이 소요됩니다.

Q02

객관식필수

귀하의 현재 재정 상황을 가장 잘 설명하는 것은 무엇입니까?

청구서나 부채를 갚는 데 뒤처지고 있습니다
그럭저럭 지내지만 남는 돈이 거의 없습니다
여유가 있고 조금씩 저축하고 있습니다
여유가 있고 많이 저축하고 있습니다
재정적으로 안정되어 있고 자산을 늘리고 있습니다

Q03

의견 척도필수

지금 당장 돈을 빌리지 않고 예기치 못한 500달러의 지출을 감당할 수 있다고 얼마나 자신하십니까?

척도: 1 – 7

최소:전혀 자신하지 못함최대:매우 자신함

Q04

매트릭스필수

지난 몇 개월 동안 다음 각 항목이 귀하에게 얼마나 자주 해당되었습니까?

4개 행 × 5개 열

월말에 남는 돈이 있다
매달 비필수 항목에 대략 얼마를 쓰는지 알고 있다
최소 3개월치 생활비를 저축해 두었다
매달 신용카드 대금을 전액 결제한다

열: 전혀 아님 · 드물게 · 가끔 · 자주 · 항상

Q05

객관식필수

지난 30일 동안 은행 계좌 잔액을 얼마나 자주 확인하셨습니까?

전혀 안 함
한 달에 몇 번
일주일에 한 번 정도
일주일에 여러 번
매일

Q06

순위 매기기필수

다음 재정 목표들을 현재 귀하에게 가장 중요한 것부터 가장 덜 중요한 것까지 순위를 매겨 주십시오.

부채 상환
비상금 마련
은퇴 대비 저축
주택 구입을 위한 저축
교육비 마련
여행 또는 여가를 위한 저축

드래그하여 순위 지정

Q07

점수 배분필수

오늘 예기치 못하게 1,000달러를 받으신다면, 다음 우선순위들에 어떻게 나누어 배분하시겠습니까?

부채 상환
비상금에 추가
미래를 위한 투자
당장 필요한 지출에 사용
나 자신을 위한 무언가에 소비

100점 배분

Q08

AI 인터뷰

응답자가 예기치 못한 지출을 감당하는 것에 대해 매긴 자신감 점수를 기준으로 삼으십시오. 낮았다면 지금 돈과 관련해 그들을 가장 크게 걱정시키는 단 하나의 요인, 이미 시도해 본 것, 그리고 그것이 효과를 내지 못하게 막은 요인을 깊이 알아보십시오. 높았다면 어떤 구체적인 습관이나 결정이 그들을 그 상태에 이르게 했는지 탐색하여 재현 가능한 행동을 파악할 수 있도록 하십시오. 두 경우 모두 일반적인 진술이 아니라 최근의 구체적인 사례 하나를 요청하십시오.

Q09

평점 척도필수

귀하가 현재 돈 관리를 위해 사용하는 도구나 자원에 얼마나 만족하십니까?

범위: 1 – 5

최소:매우 불만족최대:매우 만족

Q10

객관식

다음 중 현재 귀하의 재정을 관리하기 위해 사용하는 것은 무엇입니까?

예산 관리 앱(예: Mint, YNAB)
스프레드시트
은행 내장 예산 관리 도구
재무 상담사
투자 또는 로보어드바이저 앱

Q11

객관식

귀하의 연령대는 어떻게 되십니까?

18-24
25-34
35-44
45-54
55-64
65세 이상
답변하지 않음

Q12

드롭다운

귀하의 대략적인 연간 가구 소득은 얼마입니까?

25,000달러 미만
25,000달러-49,999달러
50,000달러-74,999달러
75,000달러-99,999달러
100,000달러-149,999달러
150,000달러 이상
답변하지 않음

Q13

객관식

귀하의 현재 고용 상태는 무엇입니까?

정규직
시간제 근무
자영업
실업 상태
은퇴
학생
답변하지 않음

Q14

메시지

이것으로 모두 끝났습니다 — 솔직하게 답변해 주셔서 감사합니다. 귀하의 응답은 재정적 자신감과 습관에 관한 집계 보고서에 반영되며, 개별 답변은 공유되지 않습니다.

포함된 기능

AI 후속 질문
정형화된 설문이 놓치는 세부 내용을, 주관식 답변에 맞춰 AI가 심층 질문으로 끌어냅니다.
주의력 확인 장치
성의 없는 답변과 저품질 응답자를 걸러내는 내장 안전장치입니다.
AI가 작성한 문안
문구, 질문 순서, 분기 로직까지 AI가 연구 목표에 맞춰 작성합니다.
자동 리포트
응답이 모이면 주요 주제, 인용문, 이해하기 쉬운 요약이 자동으로 작성됩니다.

다른 서비스와 비교

다른 설문 도구의 가장 유사한 템플릿을 검토했습니다. 그 도구들이 잘하는 점과, 이 템플릿이 한발 더 나아가는 지점을 정리했습니다.

이 템플릿을 선택하는 이유

Goes beyond a single confidence rating with an AI follow-up interview that specifically anchors on the respondent's unexpected-expense confidence score and digs into the real story behind their biggest financial worry.
Combines quantitative structure (opinion scale, matrix, ranking, and constant-sum budget allocation for a hypothetical $1,000) with qualitative depth in one flow, rather than relying on static rating questions alone.
Captures both current money management tools and behavioral frequency (bank-checking habits) alongside demographics, giving a fuller picture than a single financial-situation snapshot.
Closes with a transparent note that responses feed into an aggregate report, and every AI probe follows a disclosed prompt rather than a hidden black-box script.

Jotform

Personal Financial Statement Form Template

This is a static data-collection form for recording assets, liabilities, and net worth (a financial statement) rather than an attitudinal survey on money habits or stress. It's fielding-ready as a form but not built to explore confidence, budgeting behavior, or emotional context around money.

잘하는 점

Drag-and-drop form builder with wide template variety
Familiar for structured financial disclosure/document-style data entry
Easy to embed or share for quick data collection

아쉬운 점

No adaptive AI follow-up to probe deeper into a respondent's financial worries — it's a fixed field form
No per-response quality scoring or automated interview reporting
Not designed to measure confidence, stress, or habits — it's a statement/disclosure form, not a behavioral survey

QuestionPro

Personal Finances Survey Questions + Sample Questionnaire Template

This page offers a genuine personal finances survey questionnaire with sample questions on spending, saving, and financial attitudes, making it a closer comparator. It reads as a template/question bank you customize and field yourself rather than an interview-driven experience.

잘하는 점

Established survey platform with logic/branching and reporting tools
Sample questionnaire covers similar ground (habits, attitudes) to guide survey design
Backed by broader survey research and panel features

아쉬운 점

No adaptive AI interview that follows up on an individual's specific worry in real time
No voice AI interview option or guided screen-share tasks
No transparent, disclosed AI prompt methodology or automated per-response quality scoring

Typeform

Personal Financial Statement Form Template

Like Jotform's version, this is a financial statement-style form (assets, liabilities, income) with Typeform's conversational one-question-at-a-time interface, not a survey measuring financial confidence or stress. It's polished and fielding-ready for form collection, but not for behavioral or attitudinal research.

잘하는 점

Clean, conversational one-question-at-a-time UI known for higher completion rates
Strong mobile responsiveness and visual customization
Easy embedding and simple logic branching

아쉬운 점

No AI-driven follow-up questioning — all questions are pre-written and static
Not designed to measure money stress, habits, or confidence; it's a financial statement intake form
No automated quality scoring or AI-generated aggregate insights report

자주 묻는 질문