Finance & Insurance

은퇴 준비도 및 계획 자신감 설문조사

사람들이 은퇴에 대해 얼마나 준비되어 있다고 느끼는지 — 저축 적정성에 대한 인식, 연금 제도 작동 방식에 대한 이해, 그리고 조언을 구하는 곳(또는 구하지 않는 곳) — 을 측정합니다. 금융 서비스, 복리후생, 자산관리 팀을 위해 설계되었습니다. AI 후속 질문은 응답자의 자신감 점수 이면에 있는 이유를 탐색하여, 일반적인 만족도 점수로는 놓치는 구체적인 지식 격차와 충족되지 않은 조언 니즈를 드러냅니다.

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샘플 질문

템플릿에 포함된 내용을 미리 확인해 보세요. 모든 질문은 설문 공개 전에 자유롭게 수정할 수 있습니다.

질문 13개 · 약 7분

Q01

메시지

은퇴 계획에 대해 잠시 되돌아보는 시간을 내주셔서 감사합니다. 귀하의 응답은 완전히 기밀이 유지되며 익명으로 처리됩니다. 정답이나 오답은 없습니다 — 저희는 단지 사람들이 얼마나 준비되어 있다고 느끼는지, 그리고 실제로 무엇이 도움이 될지 이해하고자 합니다. 약 5분 정도 소요됩니다.

Q02

객관식필수

다음 은퇴 저축 수단 중 현재 납입하고 계신 것은 무엇입니까?

고용주 지원 연금제도(예: 401(k), 퇴직연금)
개인 은퇴 계좌(예: IRA, Roth IRA)
과세 대상 증권 또는 투자 계좌
부동산 또는 자산 투자
사업체 소유 또는 지분

Q03

의견 척도필수

현재 저축과 투자가 은퇴 후 원하는 생활 수준을 유지하기에 충분할 것이라고 얼마나 확신하십니까?

척도: 1 – 7

최소:전혀 확신하지 않음최대:매우 확신함

Q04

숫자

현재 몇 세에 은퇴할 것으로 예상하십니까?

Q05

매트릭스필수

귀하의 은퇴 계획에 관한 다음 각 진술에 얼마나 동의하십니까?

5개 행 × 5개 열

나는 고용주의 은퇴 매칭 또는 납입금이 어떻게 작동하는지 이해하고 있다
나는 편안하게 은퇴하려면 대략 얼마를 저축해야 하는지 알고 있다
나는 내 은퇴 계좌에서 지불하는 수수료를 이해하고 있다
나는 은퇴가 가까워질수록 투자 구성을 어떻게 조정해야 하는지 알고 있다
나는 은퇴 소득에 대한 문서화된 계획을 가지고 있다

열: 전혀 동의하지 않음 · 동의하지 않음 · 보통 · 동의함 · 매우 동의함

Q06

순위 매기기필수

다음 은퇴 관련 걱정거리를 개인적으로 가장 걱정되는 것부터 가장 덜 걱정되는 것 순으로 순위를 매겨 주십시오.

저축한 돈보다 오래 사는 것
의료비 또는 장기 요양 비용
시장 변동성이 자산에 미치는 영향
인플레이션으로 인한 구매력 하락
국민연금 또는 공적 연금에 대한 불확실성
가족을 재정적으로 지원해야 하는 것

드래그하여 순위 지정

Q07

객관식필수

지난 12개월 동안 은퇴 계획에 관한 조언이나 정보를 어디에서 얻으셨습니까?

유료 재무 상담사 또는 설계사
고용주 또는 인사/복리후생 팀
온라인 도구 또는 은퇴 계산기
가족 또는 친구
소셜 미디어 또는 온라인 콘텐츠 제작자
조언을 구하지 않았음

Q08

점수 배분필수

지금 당장 은퇴 계획에 노력을 집중해야 할 부분에 100점을 배분한다면, 어떻게 나누시겠습니까?

매달 더 많이 저축하기
더 나은 투자/자산 배분 선택하기
의료비 대비 계획하기
상속 및 유산 계획
세금 효율적인 인출 계획

100점 배분

Q09

AI 인터뷰

응답자가 밝힌 자신감 수준과 매트릭스 진술에서 나타난 실제 계획 지식 사이의 격차를 탐색하십시오. 자신감은 높지만 지식 항목이 약했다면, 그 잘못된 자신감을 유발하는 요인(예: 최근에 상담하지 않은 상담사에 대한 신뢰, 자신이 모른다는 사실 자체를 모르는 것)을 파고드십시오. 자신감이 낮다면, 어떤 미지의 부분 — 저축 목표, 수수료, 소득 인출 — 이 가장 큰 불안을 야기하는지 구체적으로 파악하고, 이를 해결하기 위해 실제로 사용할 만한 도움의 종류(도구, 상담사, 고용주 자원)를 알아내십시오.

Q10

객관식

귀하는 어느 연령대에 속하십니까?

30세 미만
30–39세
40–49세
50–59세
60–69세
70세 이상
답변하지 않음

Q11

객관식

귀하의 대략적인 연간 가구 소득은 얼마입니까?

$40,000 미만
$40,000–$74,999
$75,000–$124,999
$125,000–$199,999
$200,000 이상
답변하지 않음

Q12

객관식

귀하의 현재 고용 상태를 가장 잘 설명하는 것은 무엇입니까?

정규직
시간제 근무
자영업
실업 / 이직 중
은퇴
답변하지 않음

Q13

메시지

이것으로 모두 끝났습니다 — 솔직하게 답변해 주셔서 감사합니다. 귀하의 응답은 은퇴 자신감 및 지식 격차에 관한 보고서로 취합되어, 더욱 유용한 계획 자원과 조언을 만드는 데 활용될 것입니다.

포함된 기능

AI 후속 질문
정형화된 설문이 놓치는 세부 내용을, 주관식 답변에 맞춰 AI가 심층 질문으로 끌어냅니다.
주의력 확인 장치
성의 없는 답변과 저품질 응답자를 걸러내는 내장 안전장치입니다.
AI가 작성한 문안
문구, 질문 순서, 분기 로직까지 AI가 연구 목표에 맞춰 작성합니다.
자동 리포트
응답이 모이면 주요 주제, 인용문, 이해하기 쉬운 요약이 자동으로 작성됩니다.

다른 서비스와 비교

다른 설문 도구의 가장 유사한 템플릿을 검토했습니다. 그 도구들이 잘하는 점과, 이 템플릿이 한발 더 나아가는 지점을 정리했습니다.

이 템플릿을 선택하는 이유

Goes beyond a single confidence rating: an AI follow-up interview step actively probes the gap between the respondent's stated confidence score and the specific knowledge gaps or unmet advice needs behind it, something a static question list can't surface.
Combines a matrix of agreement statements, a ranking of retirement concerns, and a point-allocation exercise (100 points across planning priorities) to triangulate where people actually feel shaky, not just whether they feel confident.
Captures where respondents did (or didn't) get advice in the last 12 months alongside plan-mechanics and savings-vehicle questions, giving benefits and wealth-management teams a fuller picture of advice-channel gaps.
Every AI follow-up prompt is transparent and reviewable, responses get automated per-response quality scoring, and results roll into an auto-generated report — available on a free tier or the $50/mo Business plan (no academic pricing tier).

Jotform

Retirement Planning Questionnaire Form Template

This is a static, fielding-ready form template built for collecting basic retirement-planning information, not an adaptive interview instrument. It's easy to deploy and customize within Jotform's form builder, but it asks fixed questions with no follow-up logic based on individual answers. Useful for quick data collection, less suited to uncovering the reasoning behind a respondent's confidence level.

잘하는 점

Quick to deploy using Jotform's drag-and-drop form builder
Fields are customizable to add or remove standard retirement-planning questions
Familiar, low-friction form format for respondents

아쉬운 점

No adaptive AI follow-up — every respondent sees the same fixed question set regardless of their answers
No mechanism to probe the reasoning behind a confidence score or surface specific knowledge gaps
No automated per-response quality scoring or published prompt methodology, since there are no AI-driven questions at all

자주 묻는 질문