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Market Research

Pesquisa sobre Saúde e Comportamento Financeiro do Consumidor

Mede como os consumidores no dia a dia administram seu dinheiro: hábitos de orçamento, estresse financeiro, uso de produtos, alocação de gastos e satisfação com o banco ou provedor financeiro principal. Uma entrevista de acompanhamento com IA investiga a história real por trás de uma decisão financeira recente ou de um momento estressante, em vez de se contentar com uma nota de escala. Desenvolvida para bancos, fintechs e pesquisadores que acompanham o bem-estar financeiro do consumidor.

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Perguntas de exemplo

Uma prévia do que há no modelo. Todas as perguntas podem ser editadas antes de publicar.

14 perguntas · ~7 min
Q01
Mensagem

Olá! Obrigado por dedicar alguns minutos para falar sobre suas finanças. Não existem respostas erradas — queremos apenas ter uma visão sincera de como você administra seu dinheiro no dia a dia. Isso deve levar cerca de 6 minutos e suas respostas são mantidas em sigilo.

Q02
Múltipla escolhaObrigatória

Quais dos seguintes produtos ou serviços financeiros você utiliza atualmente?

  • Conta corrente ou poupança
  • Cartão de crédito
  • Associação a cooperativa de crédito
  • Conta de investimentos (ações, ETFs, previdência)
  • Serviço de compre agora, pague depois
  • Empréstimo pessoal
  • Aplicativo de pagamento móvel (ex.: Venmo, PayPal)
  • Nenhum desses
Q03
MatrizObrigatória

Nos últimos 30 dias, com que frequência você fez cada uma das seguintes ações?

4 linhas × 5 colunas
  • Acompanhei meus gastos (por aplicativo, planilha ou outro meio)
  • Paguei o valor total da fatura do cartão de crédito
  • Separei dinheiro para poupar antes de gastá-lo
  • Revisei meu orçamento ou plano financeiro
Colunas: Nunca · Raramente · Às vezes · Frequentemente · Sempre
Q04
Escala de opiniãoObrigatória

Neste momento, quanto estresse suas finanças pessoais lhe causam?

Escala: 0 – 10
Mín:Nenhum estresse financeiroMáx:Estresse financeiro extremo
Q05
Distribuição de pontosObrigatória

Pensando em um mês típico, como você distribui seu salário líquido entre estas categorias? Por favor, distribua 100 pontos no total.

  • Moradia (aluguel ou financiamento)
  • Pagamentos de dívidas (empréstimos, cartões de crédito)
  • Poupança e investimentos
  • Itens essenciais do dia a dia (alimentação, transporte, contas)
  • Gastos com lazer (entretenimento, refeições fora)
Distribua 100 pontos
Q06
OrdenaçãoObrigatória

Ao escolher um produto ou provedor financeiro, classifique estes fatores do mais para o menos importante para você.

  1. Taxas baixas
  2. Taxas de juros ou rendimentos
  3. Facilidade de uso (aplicativo ou site)
  4. Qualidade do atendimento ao cliente
  5. Confiança ou reputação do provedor
  6. Recomendações de amigos ou familiares
Arraste para ordenar
Q07
Escala de avaliaçãoObrigatória

Quão satisfeito você está com seu banco ou provedor financeiro principal?

Intervalo: 1 – 5
Mín:Muito insatisfeitoMáx:Muito satisfeito
Q08
Escala de opiniãoObrigatória

Qual a probabilidade de você trocar seu banco ou provedor financeiro principal nos próximos 6 meses?

Escala: 0 – 10
Mín:Nada provávelMáx:Extremamente provável
Q09
Entrevista com IA

Reconstrua um momento específico e recente ligado à resposta do respondente sobre estresse financeiro ou probabilidade de troca: o que o desencadeou (uma conta, uma compra, uma interação com o banco), o que ele realmente fez a respeito e como acabou. Se a nota de estresse dele estava próxima de zero, pergunte qual hábito ou rede de segurança o faz se sentir seguro. Se ele disse que é provável trocar de provedor, investigue exatamente o que precisaria acontecer para que ele efetivamente concretizasse isso.

Q10
Múltipla escolha

Qual é seu principal objetivo financeiro para os próximos 12 meses?

  • Formar uma reserva de emergência
  • Quitar dívidas
  • Poupar para uma compra importante (casa, carro, etc.)
  • Aumentar a poupança para a aposentadoria
  • Melhorar o controle do orçamento diário
  • Nenhum objetivo específico no momento
Q11
Múltipla escolha

Qual é sua faixa etária?

  • 18-24
  • 25-34
  • 35-44
  • 45-54
  • 55-64
  • 65 ou mais
  • Prefiro não informar
Q12
Múltipla escolha

Qual é a renda anual total da sua família?

  • Menos de US$ 25.000
  • US$ 25.000-US$ 49.999
  • US$ 50.000-US$ 74.999
  • US$ 75.000-US$ 99.999
  • US$ 100.000-US$ 149.999
  • US$ 150.000 ou mais
  • Prefiro não informar
Q13
Múltipla escolha

Qual é sua situação de emprego atual?

  • Empregado em tempo integral
  • Empregado em meio período
  • Autônomo
  • Desempregado
  • Estudante
  • Aposentado
  • Prefiro não informar
Q14
Mensagem

É isso — obrigado por ser tão aberto sobre suas finanças. Suas respostas serão combinadas com as de outras pessoas para ajudar a desenvolver melhores produtos e serviços financeiros, e serão mantidas em sigilo o tempo todo.

O que está incluído

  • Acompanhamento com IA

    Sondagens adaptativas nas respostas abertas que revelam detalhes que um formulário estático deixaria passar.

  • Verificações de atenção

    Proteções integradas contra respostas apressadas e participantes de baixa qualidade.

  • Textos escritos por IA

    Redação, ordem e ramificações escritas pela IA, ajustadas ao seu objetivo de pesquisa.

  • Relatório automático

    Temas, citações e um resumo em linguagem simples se escrevem sozinhos assim que as respostas chegam.

Como se compara

Analisamos os modelos mais parecidos de outras ferramentas de pesquisa. Veja o que elas fazem bem e onde este modelo vai além.

Por que este modelo

  • Goes beyond satisfaction scales with an AI follow-up interview that reconstructs one specific recent financial decision or stressful moment, capturing the real story instead of just a score
  • Combines quantitative structure (matrix of monthly financial behaviors, constant-sum budget allocation, product ranking, satisfaction and switching-likelihood scales) with qualitative depth in one flow
  • Covers the full picture banks and fintechs need — product usage, spending allocation, stress levels, provider satisfaction, and 12-month financial goals — alongside standard income/employment/age demographics
  • Transparent prompts and automated per-response quality scoring give researchers visibility into how the AI probed and how reliable each response is, with an auto-generated report at the end

QuestionPro

Consumer Finances Survey Questions Template

A dedicated, fielding-ready template covering consumer financial topics, built on QuestionPro's established survey platform. It offers pre-written questions and standard logic/branching but is a fixed questionnaire rather than a conversational or adaptive instrument. Best suited for teams wanting a quick, editable static survey rather than deeper narrative insight.

O que faz bem

  • Purpose-built financial survey template (not a generic consumer behavior form)
  • Backed by a mature survey platform with broad question-library and distribution tooling
  • Likely offers customizable question logic and reporting dashboards typical of QuestionPro

Onde deixa a desejar

  • Static question set with no adaptive AI follow-up to probe the reasoning behind a stressful financial moment
  • No voice AI interview option or guided screen-share task capability
  • No transparent, published prompt methodology or automated per-response quality scoring

Perguntas frequentes

Quais perguntas estão no modelo “Pesquisa sobre Saúde e Comportamento Financeiro do Consumidor”?

O modelo inclui 14 perguntas prontas para usar, começando por: “Olá! Obrigado por dedicar alguns minutos para falar sobre suas finanças. Não existem respostas erradas — queremos apenas…” · “Quais dos seguintes produtos ou serviços financeiros você utiliza atualmente?” · “Nos últimos 30 dias, com que frequência você fez cada uma das seguintes ações?”. O conjunto completo aparece acima e todas as perguntas podem ser editadas.

Quanto tempo leva para responder a esta pesquisa?

Os participantes normalmente terminam as 14 perguntas em cerca de 7 minutos.

Posso personalizar este modelo?

Sim: cada pergunta, cada opção de resposta e a ordem podem ser editadas antes de publicar. Você pode adicionar ou remover perguntas, ou pedir ao editor com IA para refazer a pesquisa em torno do seu objetivo.

Este modelo é gratuito?

Sim. Abra no editor e comece a personalizar agora: não é preciso criar conta para testar, e o plano gratuito cobre a publicação da sua pesquisa.

Pronto para publicar?

Abra este modelo no editor. Tudo é seu para mudar antes de o primeiro participante ver.

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