Q01
Mensagem
Todos os modelosFinance & Insurance
Pesquisa sobre Hábitos e Confiança em Finanças Pessoais
Registra como as pessoas realmente fazem orçamento, poupam e lidam com dívidas mês a mês, quanto estresse financeiro carregam e como priorizam metas financeiras concorrentes. Desenvolvida para bancos, aplicativos de fintech e consultores financeiros que buscam medir o comportamento real em vez de intenções declaradas. Uma entrevista de acompanhamento com IA investiga a história por trás do nível de estresse e da principal meta — o que está bloqueando o progresso e o que realmente está funcionando.
Perguntas de exemplo
Uma prévia do que há no modelo. Todas as perguntas podem ser editadas antes de publicar.
12 perguntas · ~7 min
Q02
Múltipla escolhaObrigatória
Qual afirmação melhor descreve como você administra seu orçamento mensal?
- Não acompanho realmente meus gastos
- Mantenho um orçamento aproximado na cabeça, mas não anoto
- Verifico meus gastos ocasionalmente, mas sem uma rotina definida
- Sigo um orçamento detalhado todos os meses
Q03
MatrizObrigatória
Nos últimos 3 meses, com que frequência você fez cada uma das seguintes ações?
5 linhas × 5 colunas
- Paguei a fatura do cartão de crédito integralmente
- Reservei dinheiro para poupança antes de outros gastos
- Revisei meus extratos bancários ou do cartão de crédito em busca de erros
- Comparei preços ou pesquisei antes de uma compra importante
- Tive um plano preparado para uma despesa inesperada (conserto de carro, conta médica)
Colunas: Nunca · Raramente · Às vezes · Frequentemente · Sempre
Q04
Escala de opiniãoObrigatória
Pensando em suas finanças de modo geral, quanto estresse elas causam a você neste momento?
Escala: 0 – 10
Mín:Nenhum estresseMáx:Estresse insuportável
Q05
Compensação melhor–pior (MaxDiff)Obrigatória
Qual destas metas financeiras é a mais importante para você neste momento, e qual é a menos importante?
- Quitar dívidas do cartão de crédito ou empréstimos pessoais
- Formar uma reserva de emergência
- Poupar para a aposentadoria
- Poupar para a compra de um imóvel
- Poupar para a educação de um filho
- Ampliar investimentos fora de contas de aposentadoria
- Reduzir dívidas de financiamento estudantil
- Cobrir as despesas do dia a dia com tranquilidade
Escolha a melhor e a pior de cada conjuntoMelhor:Mais importantePior:Menos importante
Q06
Distribuição de pontosObrigatória
Pensando na sua renda líquida em um mês típico, como você a divide entre estas categorias? Suas respostas devem somar 100.
- Moradia
- Pagamento de dívidas
- Poupança e investimentos
- Despesas cotidianas
- Gastos discricionários/lazer
- Seguros e saúde
Distribua 100 pontos
Q07
Escala de avaliaçãoObrigatória
Quão confiante você está de que está no caminho certo para alcançar suas metas financeiras de longo prazo?
Intervalo: 1 – 5
Mín:Nada confianteMáx:Extremamente confiante
Q08
Entrevista com IA
Explore o que realmente motiva a avaliação de estresse financeiro do respondente e a meta que ele classificou como mais importante. Pergunte o que precisaria mudar para que essa meta parecesse alcançável, o que atrapalhou até agora (renda, hábitos, custos inesperados) e se ele tomou algum passo concreto em direção a ela nos últimos 3 meses. Se ele relatou baixo estresse, investigue quais hábitos específicos, reserva de poupança ou rede de apoio lhe dão essa confiança.
Q09
Múltipla escolha
Quais ferramentas você usa atualmente para administrar seu dinheiro?
- Aplicativo de orçamento (ex.: Mint, YNAB)
- Planilha
- Ferramentas ou alertas integrados do banco
- Consultor financeiro
- Papel e caneta
Q10
Múltipla escolha
Qual faixa melhor descreve a renda anual do seu domicílio?
- Menos de US$ 25.000
- US$ 25.000–US$ 49.999
- US$ 50.000–US$ 74.999
- US$ 75.000–US$ 99.999
- US$ 100.000–US$ 149.999
- US$ 150.000 ou mais
- Prefiro não responder
Q11
Múltipla escolha
Em qual faixa etária você se enquadra?
- 18–24
- 25–34
- 35–44
- 45–54
- 55–64
- 65 ou mais
- Prefiro não responder
Q12
Mensagem
É isso — obrigado por compartilhar algo tão pessoal quanto suas finanças. Suas respostas serão combinadas com as de outras pessoas para ajudar a criar melhores ferramentas e orientações para administrar o dinheiro.
O que está incluído
Acompanhamento com IA
Sondagens adaptativas nas respostas abertas que revelam detalhes que um formulário estático deixaria passar.
Verificações de atenção
Proteções integradas contra respostas apressadas e participantes de baixa qualidade.
Textos escritos por IA
Redação, ordem e ramificações escritas pela IA, ajustadas ao seu objetivo de pesquisa.
Relatório automático
Temas, citações e um resumo em linguagem simples se escrevem sozinhos assim que as respostas chegam.
Como se compara
Analisamos os modelos mais parecidos de outras ferramentas de pesquisa. Veja o que elas fazem bem e onde este modelo vai além.
Por que este modelo
- Includes a dedicated AI follow-up interview that probes the respondent's stated stress level and top financial goal to uncover what's blocking progress and what's actually working, not just static ratings
- Combines quantitative structure (opinion scale for stress, rating for goal confidence, constant sum for budget allocation, max-diff for goal prioritization, matrix for recent money behaviors) with qualitative depth in one flow
- Every prompt used in the interview is transparent and viewable, so finance teams can audit exactly what was asked before trusting the auto-generated report
- Built specifically for benchmarking real money behavior (budgeting method, tool usage, income bracket, age) rather than only self-reported intentions
Jotform
Personal Finance Survey Form TemplateA drag-and-drop form template covering basic personal finance questions, built on Jotform's general-purpose form builder. It's fielding-ready out of the box but designed as a static data-collection form rather than an interview experience. Customization is broad (widgets, payment fields, conditional logic) but there's no mechanism for probing an individual's open-ended answers.
O que faz bem
- Easy drag-and-drop customization within a mature form builder
- Fielding-ready template with standard integrations (payments, notifications, etc.)
- Large template library for adapting question sets quickly
Onde deixa a desejar
- No adaptive AI follow-up interview to dig into stress drivers or blockers behind a stated goal
- No per-response quality scoring, so low-effort or contradictory answers aren't flagged
- No published methodology for how questions map to insights, since it's a static form, not an interview product
QuestionPro
Personal Finances Survey Questions + Sample Questionnaire TemplateThis page reads primarily as a sample questionnaire and question-bank guide for personal finance topics rather than a ready-to-field interactive template, though QuestionPro's platform can turn it into a live survey. It's useful for question inspiration but leans more editorial/reference than a built experience. No conversational or adaptive component is described.
O que faz bem
- Broad set of sample question wording for finance topics to borrow from
- Backed by a full-featured survey platform for logic and reporting once built
- Good starting reference for teams writing their own finance questionnaire
Onde deixa a desejar
- Presented as a sample question list/guide rather than a plug-and-play fielding-ready template
- No adaptive AI interview to explore the 'why' behind a stress rating or top goal
- No automated per-response quality scoring or transparent AI prompt methodology
SurveySparrow
Personal Finance Survey TemplateSurveySparrow's conversational, chat-style format makes this finance template feel more personable than a typical grid form, which suits sensitive money topics. It's fielding-ready and built for banking/fintech contexts. However, the conversational feel comes from UI design and branching logic, not from a model that actually interviews respondents adaptively.
O que faz bem
- Conversational one-question-at-a-time UI well suited to a sensitive topic like personal finance
- Fielding-ready template positioned for banking/fintech audiences
- Supports branching logic for basic personalization
Onde deixa a desejar
- Branching logic is pre-scripted, not an adaptive AI interview that reacts to what the respondent actually says about stress or goals
- No automated quality scoring of individual responses
- No transparent prompt library or auto-generated analytical report akin to an AI interview summary
Perguntas frequentes
Quais perguntas estão no modelo “Pesquisa sobre Hábitos e Confiança em Finanças Pessoais”?
O modelo inclui 12 perguntas prontas para usar, começando por: “Obrigado por dedicar alguns minutos para falar sobre suas finanças! Aqui não há respostas certas ou erradas — apenas a s…” · “Qual afirmação melhor descreve como você administra seu orçamento mensal?” · “Nos últimos 3 meses, com que frequência você fez cada uma das seguintes ações?”. O conjunto completo aparece acima e todas as perguntas podem ser editadas.
Quanto tempo leva para responder a esta pesquisa?
Os participantes normalmente terminam as 12 perguntas em cerca de 7 minutos.
Posso personalizar este modelo?
Sim: cada pergunta, cada opção de resposta e a ordem podem ser editadas antes de publicar. Você pode adicionar ou remover perguntas, ou pedir ao editor com IA para refazer a pesquisa em torno do seu objetivo.
Este modelo é gratuito?
Sim. Abra no editor e comece a personalizar agora: não é preciso criar conta para testar, e o plano gratuito cobre a publicação da sua pesquisa.
Pronto para publicar?
Abra este modelo no editor. Tudo é seu para mudar antes de o primeiro participante ver.
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